2025年7月商业银行监管罚单数量有增无减

2025年7月商业银行监管罚单数量延续了增长趋势，主要呈现以下特点： 一、总体处罚规模显著扩大 ‌罚单数量激增‌：当月央行、金融监管局等机构共开出759张罚单，较6月（399张）增长90.23%，涉及207家银行机构‌。其中农商银行成为处罚重点，罚单达279张，占比36.76%‌。 ‌罚没金额翻倍‌：总罚没金额达2.25亿元，较上月（1.09亿元）增长106.42%。大额罚单（单笔≥100万元）数量从23张增至52张，金额从5374万元升至1.21亿元‌。 二、农商银行成处罚重灾区 浙江温州鹿城农商银行以455万元罚金居首，涉及信贷、理财、内控等多领域违规‌； 江苏泰兴农商银行因反洗钱、账户管理等问题被罚249万元‌； 一季度农商银行已披露罚单161张，罚没1.25亿元，7月处罚力度进一步升级‌。 三、违规领域集中度较高 ‌信贷业务违规‌：相关罚单287张，较上月增长226.14%，主要涉及贷款管理不严等问题‌； ‌反洗钱违规‌：罚单264张，伴随FATF评估临近，处罚金额环比上升85%‌； ‌内控制度缺陷‌：157张罚单指向治理漏洞，如员工行为管理不到位等‌。 四、区域监管差异明显 ‌浙江‌：罚没金额3613.09万元居首，农信系统问题突出‌； ‌江西‌：罚单数量90张位列第一，反映区域性风险特征‌。 五、监管趋势研判 金融监管局当月开出罚单258张（金额9870.60万元），虽同比去年减少，但信贷、反洗钱等核心领域处罚强度未减‌。随着第五轮FATF评估临近，预计反洗钱相关处罚将持续高压‌。

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