中小银行“补血”乱象，截止2025年8月遭监管严厉处罚

飒爽 · 4 小时前

截至2025年8月，中小银行因资本补充过程中的违规行为已引发多起监管处罚，主要涉及以下典型案例及处罚依据：

一、典型案例

‌上海银行系列处罚‌

2025年8月1日，中国人民银行对上海银行总行开出巨额罚单，因违反账户管理、反假货币业务等8项违规行为，给予警告并没收违法所得4695万元，罚款2874万元，罚没合计超2900万元。15名责任人被连带处罚，合计罚款1085万元‌。

8月4日，国家金融监督管理总局浙江监管局对上海银行杭州分行处以380万元罚款，涉及绩效考评不合规、资产池业务管理缺陷等问题，相关责任人被警告并罚款‌。

‌农村中小银行合规问题‌

2025年4月，农村中小银行因违反金融统计、征信管理、反洗钱等规定，被中国人民银行分支机构开出57份罚单，罚没金额约3260万元。例如，广西某农商银行因违反信用信息管理规定被罚款192.95万元‌。

二、主要处罚依据

‌《中国人民银行法》第四十六条‌

对违反账户管理、反假货币等规定的行为，可处以警告、没收违法所得及罚款，并对责任人追责‌。

‌《金融违法行为处罚办法》第二十二条‌

金融机构占压财政存款或资金的，可没收违法所得并处以1-3倍罚款，对高管予以撤职或开除处分‌。

‌《征信机构管理办法》第三十五条‌

对隐瞒或提供虚假材料的个人征信机构任职资格申请人，取消资格并禁止3年内再次申请‌。

三、监管趋势

2025年中小银行资本补充乱象频发，监管呈现“零容忍”态度，重点打击资产池业务缺陷、信用信息违规等问题，同时强化对责任人的追责‌。
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落日 · 4 小时前

“补血”乱象

w7kk37qr39jj · 4 小时前

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