某银行重庆分行被罚260万元，暴露中小银内控方面存在的共性薄弱环节

花之语 · 2 小时前

金领华策咨询2025年09月01日

近期金融监管力度不断加强，呈现出“长牙带刺”的严格态势。近日，又有两家银行因违规行为被处以巨额罚款，相关细节值得投资者和业界密切关注。这些罚单不仅反映了监管部门对金融市场秩序的维护决心，也向市场传递出强烈的警示信号。在金融监管持续收紧的大背景下，金融机构必须严格遵守法律法规，加强内部管理，防范各类风险。同时，投资者也应提高警惕，审慎选择投资渠道和产品。

最新判罚案例某丰银行重庆分行被罚260万元时间：2025年9月1日公布

原因：掩盖不良贷款、投资管理不到位、贷款“三查”不尽职。责任人处罚：时任部门及支行负责人共3人被警告，其中1人额外罚款5万元。

这些处罚案例集中暴露了农商行和城商行在内控方面的一些共性薄弱环节：

信贷业务全流程管理：贷前调查、贷中审查、贷后管理（“三查”）执行不严，风险分类不准确，担保核验流于形式

员工行为管理与操作风险：对员工异常行为（如与客户资金往来、参与民间借贷）缺乏有效监控和约束，权限管理存在漏洞，导致道德风险和操作风险事件

合规管理与信息披露：反洗钱义务（如客户身份识别）履行不到位公司治理与高层责任：部分机构“三会一层”治理结构未能有效运作，高管履职不规范，对内部控制的重视和监督不足

制度执行与监督有效性：许多内控制度未能有效落地执行，内部审计和监督的独立性、有效性不足，对发现问题的整改问责不到位

监管机构对各类违规行为持续采取“双罚制”甚至“终身禁业”等严厉措施，表明其强化内部控制、压实主体责任的决心。对于银行而言，健全内控是生存和发展的基石。

开心星开 · 1 小时前

金融监管

大球 · 2 小时前

暴露中小银内控方面

花之语 · 2 小时前

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