内控合规中心总监宋茜：公正和原则是内控人的基本坚持

小乔 · 2014-9-22 10:22:16

她是资深的职业经理人，也是坚持原则、崇尚公正的嘉银内控人。她说，她每天忙碌着，快乐着，紧张着，也成就着。能将自己热爱的事物成为自己终身的职业，她是幸福的。她就是我们《走近你我》本期的嘉宾：内控合规中心总监——宋茜。

　　小编：您好，宋总，很高兴本期的《走近你我》能邀请到您。据我了解您之前曾供职于金融监管部门，后又在平安保险任职，承担重要合规管理职责，所以可想而知，您在专业上的把控是非常严谨，但是由于法律依不同行业及经济领域而细分，规则各不相同，对于当前P2P行业相关监管法规还未出台的情况下，您能谈谈P2P行业中哪些方面是有别于一般的金融机构需要特别把控的？

　　宋茜：是这样的，从法律的角度，我的观点可能和很多人的观点有所不同。首先，法律人的思维，无论外在的经济行为、经济现象多么复杂，我需要做的是挑出里面最本质的法律关系。基于最本质的法律关系视角出发，就会有一些相关的法律规定等来对其进行分析处理。所以，虽然说没有一个专门的、细致的针对P2P行业的法规和监管要求出台，但绝不意味着这个行业“无法可依”。从法律人的角度，P2P的本质是民间借贷，民间借贷的行为在法律上是有具体规定的，而且是有详细的法律法规、司法解释等等。其次，P2P行业也明确是银监会在管理，之前出了“四条红线”，从法律的角度，就是阐明了行业中的禁止性法律规定。这些都是P2P行业在运作过程中必须要遵循的法律依据。

　　同时，我们内控合规中心，从成立之初，就将内控的理念和内控的思路嵌入到业务和流程中，希望能很好地融合到公司日常化的运作中，也就是说内部的制度和流程也是公司业务开展过程中需要遵循的依据。

　　小编：说到这，那您能为我们大致介绍下内控合规中心的大致的分工和运作概况么？

　　宋茜：我们内控合规中心，分为三个专业的职能部门：法律部、合规部和稽核部。

　　法律部主要是从事公司法律事务的处理；合规部主要“事前的合规评审”和“事中的合规监测”；稽核部则主要负责“事后的检查和监督报告”。三个专业部门“三位一体”，是指在内部控制过程中的分工、配合与协作，强化事前、事中、事后内部控制三个环节，三个环节是一个逻辑上的闭环，每个环节都可以发现问题之后通过建立与完善制度机制、优化流程，最终实现“法律保障发展，合规创造价值”的结果。举个例子，如果法律部解决了具体法律问题或者稽核部查核处理完毕某一操作风险事件，但并未结束，合规部会考虑能不能通过完善公司内部制度的优化，避免类似问题再次出现。我们需要实现的是通过制度和流程杜绝一类问题的发生，而不是仅仅处理完具体某一个问题就是万事大吉。我觉得查核，只是一个手段，而非最终的目的，最终的目的是通过不断发现问题，去引导我们不断优化制度、完善流程，实现整体运作的更完善。

　　小编：那您可否向我们描述一下您的典型工作日？

　　宋茜：从总体上说，我把它概括为忙碌着，快乐着，紧张着，也成就着。

　　具体的来说，我的典型的工作日就是回复大量邮件，参加各类公司内外的会议，协调处理解决各部门的法律咨询，提供各类业务的合规支持，这些日常工作，充斥着我忙碌的一天。但是我很快乐，因为我喜欢这种逻辑性强、具有探究性的事务，内控管理的工作正好符合我个性上的特点，对于我来说，真的非常开心能将自己喜欢的事情变成自己终身的职业。至于紧张，是因为内控的工作是牵涉到公司各个环节，各个业务流程，甚至公司各个岗位，所以这是一件非常严肃的事情，需要缜密的心思和清醒的头脑，它必然是紧张的。尽管如此，对于我来说，给了我很大的满足感。我觉得工作对于一个人来讲，不光是给予生存的需求提供基本的支持，更是能给人到精神上的满足，并且这种满足又能推动你不断进步，不断前行，面对困难时坚定不移地去迎接它。

　　小编：内控合规中心的日常工作和公司的各个部门之间都有着密不可分的联系，且接触频繁，那么当公司内部管控方面如果与业务部门之间发生意见上的不统一时您是怎么协调处理的？

　　宋茜：意见不统一是必然事件，我反而觉得是企业稳健经营的有效表现。

　　我们可以具体的分析下，为什么会出现矛盾？在我看来，矛盾是相对的，不存在绝对矛盾。第一，与业务部门的矛盾，大多源于彼此立场不同，考虑问题的角度不同，但是说到底最终的目标和底线都是一样的，就是不会触犯法律法规，从这一点上，不存在矛盾。第二，其实业务部门来咨询我们，就是希望听到我们专业的意见，想知道法律人怎么看待问题，风险何在，正说明业务部门希望合法合规的表现，所以这也不存在矛盾。那么，剩下的问题就是如何让业务合法合规，那就涉及到我刚才说的，我们的事前法律合规评审工作，这是一项服务性的工作，绝不是和业务对立的，我们本着让业务在模式上、流程上、机制上能够合法合规地前提下开展工作，最终都能够取得业务部门的理解和尊重。当然，这其中肯定需要一个很强有力的沟通能力，才能将我们的专业知识和内控理念用一种深入简出的形式传达给对方。

　　其实我也会在日常工作中一直和整个团队强调，我们平时与其他部门工作对接时如果出现意见的不统一，决不能以一种对立的心态去看待，我们其实是服务他人更好地开展工作，就像车载导航，告诉你前面的路该如何走更安全。同时，对方在得到我们的建议后，在前行的同时也更有底气。

　　小编：在我看来涉及到公司法务相关的工作，每天都会要涉及到很多大大小小的合同法规的审核，那就需要时刻保持一个清醒的头脑，具有一个高敏感度。这其实需要一个健康体魄作支撑，那您平时工作之余用什么方式放松自己，碎片时间您又是如何管理的？

　　宋茜：我喜欢跳操这种有氧运动，并且从上学开始就一直坚持，有空的话，我会去健身房随着音乐蹦蹦跳跳。同时，平时里，我是典型的魔都妈妈，陪孩子学习、活动、考试、看电影，如果问我上海最近上映的儿童片，我最清楚，所以说，看着孩子慢慢长大就是我工作之余最大的放松，给我“满满的正能量”。（笑）

　　小编：那您真的太了不起了，通常我看到很多事业型的女性都不得不牺牲私人的时间，甚至很多都因此错过了孩子的成长过程。

　　宋茜：这就需要自己去学会平衡了。我是一个公私分明的人，简单地说就是上班的时候专心上班，下了班完全放下工作好好享受家庭的欢乐时光。工作中，我喜欢一切都有规划性，但是周末的时候，我喜欢自驾游，开到哪儿，玩到哪儿，体验休闲的乐趣，不按计划按心情。其实，这种随性的安排刚开始这也是无奈的选择，因为对于我来说时间本就宝贵，我没有提前规划的时间，我也曾经想好好计划的，但是实在时间不允许。后来发现，这种随性的旅游，每次都会更有旅行中意外的惊喜，反而比计划中的安排更有意思。

　　小编：和最爱的家人在一起，到哪儿都是幸福的吧。

　　宋茜：的确就是如此。

　　小编：那碎片时间呢？

　　宋茜：我觉得放空自己是很好的调剂思维的方式，就是做到“张弛有度”。

　　小编：好的，聊了那么多，最后我们也想知道，“应届生就业难”的当下，请您给正在求职的应届生一些建议，您觉得作为一名法律类的从业者，怎样的质素和能力是必须具备的。您的团队，会欢迎怎样的应届生？

　　宋茜：我觉得专业能力是必备的，但绝不是绝对的，因为我觉得受过相关高等教育的人在知识上的素养差别其实不大，且对于新人，就算专业知识上有所不足，我也愿意给予成长进步的机会和时间。反而，我更看重的是八个字：好的习惯、好的品质。

　　学校学的是知识，工作中讲求的是实干，也就是说，学校学的毕竟是理论性的“高大上”的东西，但是工作必然涉及具体的甚至琐碎的事情。将知识转化为能力，是需要“好的习惯”的，即主动、善于思考，沉下心来做具体的事，这些非常重要。

　　另外，“好的品质”也是关键，在这个岗位，必要要诚实守信，做到“有所为，有所不为”。必然要有正气，用现在的话，必须呈现“满满的正能量”，知识和能力我们可以后期培养，但是傲然正气必须是前提。内控人必须有自己的原则、有底线，所以我说，对于法律，对于内控我一直抱着一种敬畏的心态。

　　小编：好的，今天谢谢宋总接受我们的采访并与我们分享。

　　本期的采访，小编看到了一个较印象中里更多元化的宋总，平日里看到的她，“风风火火”地忙碌着：在办公室忙碌的她，在办公区穿梭着的她，在会议室开会的她……每一个都在诠释着一个专业敬业的时代职场女性形象，但当我们的采访接近尾声，被问起宋总的私人生活时，她又瞬间化身幸福小女人和24孝好妈妈。她说作为法律人，一直对法律怀着敬畏的态度，说的时候眼神坚定，并且在整个谈话中，多次强调：作为内控人必须坚守底线和秉持公正的态度。最后，小编衷心地希望，在宋总内控合规中心的努力下，所有的嘉银小伙伴都能真的做到“人人合规，人人有责”。

linan0012003 · 2014-9-22 10:24:25

又是你我贷高管

gaolelelele · 2014-9-22 10:26:19

内控合规是干嘛的

ef223 · 2014-9-22 10:33:13

我想到明星了

美丽在身边 · 2014-9-22 10:36:35

涨知识啊

刀刃上的男人 · 2014-9-22 10:37:23

又是你我贷高管

ghy88 · 2014-9-22 11:05:13

她是资深的职业经理人，也是坚持原则、崇尚公正的嘉银内控人。她说，她每天忙碌着，快乐着，紧张着，也成就着。能将自己热爱的事物成为自己终身的职业，她是幸福的。她就是我们《走近你我》本期的嘉宾：内控合规中心总监——宋茜。

sxcailb · 2014-9-22 13:01:39

高管风采。。。

风尘仆仆 · 2014-9-22 13:03:48

她每天忙碌着，快乐着，紧张着，也成就着

大熊 · 2014-9-22 13:08:21

合同管理，法律合规

内控合规中心总监宋茜：公正和原则是内控人的基本坚持

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