高管访谈录第一期之内控合规中心专访-纯享文字版

xiandi432 · 2019-3-21 11:36:46

能了解过程更安心。

nwduzl2vy9 · 2019-3-21 11:36:54

了解一下

有道小哥哥 · 2019-3-21 11:48:19

你我贷内控合规中心合规部合规副总监邵鸣

UNI小姐姐：有请邵总给大家简单介绍一下，我们合规部门的主要工作职责是什么？平时都做什么？
邵鸣：先来聊一聊，我们合规部究竟做些什么事情：

我觉得如果说你我贷是一支足球队的话，那合规部更像是一名守门员，牢牢守住底线，保障你我贷各个部门安全、合规运营。

因此，合规部的一项日常工作就是合规评审，在“事前、事中、事后”整个业务开展周期过程中，进行法律政策风险评估与监测，协同各个业务部门落实合规整改，组织合规文化宣导、培训等。

通过制度建设、流程控制、安全管理、风险处置等手段，搭建你我贷的合规体系，确保公司合规、合法、有序运营。

UNI小姐姐：据说我们合规部门在你我贷“地位”很高，拥有一票否决权，具体是指什么？

邵鸣：是的。你我贷的合规工作，不仅仅是落实到各项制度和流程中，更重要的是它渗透到各个业务部门的实际业务开展中。

换句话说，我们合规部时刻都在监测、把控、评估你我贷业务开展的各个风险点，大到新立项的项目，小到对外的文字的宣传，都需要经过我们合规部对所有业务的流程、内容、模式等进行评估。如果合规部持否定意见，那么这个项目或业务可能将无法继续。

正因为网贷行业仍是个新型行业，之前又乱象丛生，到现在监管部门出台的各项政策都更加规范、严谨。而你我贷至始都居安思危，时刻保持警惕，红线思维，一直合法、合规开展网贷业务。因此，合规部也有此而得到了这么高的地位。

UNI小姐姐：合规部对于指定管理制度的部门，公司各个业务部门是否了解这些规则制度？确保员工遵守，如何向员工进行宣导？

邵鸣：对，现在各个业务部门都会在业务开展前会主动到我们合规部门来做业务评审和风险评估等工作。

我们合规部小伙伴也会定期开展合规宣导，包括合规文化宣传和制度建设等，对业务部门涉及的合规问题进行专题培训，指导他们如何合规规范地开展业务。让每一位小伙伴清楚地了解我们业务审核的流程以及内容和标准标准。

业务部门在业务开展时遇到合规问题，也会来主动寻求我们的意见。我们也会和业务部门一起商讨解决办法，共同推进落地。

合规部虽说有一票否决权，但我们不是一味地阻碍业务发展，而是帮助、支持业务部门解决问题，从而更合规、更有效地开展业务工作。

UNI小姐姐：合规部门除了对内有一些指导以外，对外的工作都有哪些协作吗？

邵鸣：除了之前介绍的合规评审工作之外，还有一块重要的工作就是：保障你我贷安全运营、合规整改以及危机事件处置应对。在参与你我贷重大项目、制度的风险评估工作的同时。

合规部会依据监管部门的政策、要求，尤其是会对公司运营和发展带来重大影响的，我们也会联动产品、风控等部门，在产品的前端、风控策略上做调整和优化。

因此，合规部另一重要工作职责就是会与监管部门，保持良好的沟通和联动的交流机制，定期向监管部门上报关键运营数据、指标，根据监管部门的要求牵头业务部门做一些合规调整的动作，并加以落地执行，及时做好你我贷安全管理，风险事件处置等一些工作，以便保障公司有序的运营。

UNI小姐姐：其实近三年来，监管政策也是在不断的更新，我们合规部门是怎样对监管政策进行一些调整的？

邵鸣：恩，这个工作对于各个处于备案的网贷机构是极为重要的工作，你我贷内部建立了良好的沟通、协作机制。

我们（合规）部门就像一个编译器，在获悉监管要求和指令后，我们部门会将这些指令翻译成业务部门可操作性，或者针对某个点进行完善和优化操作，既能保证业务的正常开展，同时也化解监管政策、法律上的风险，更符合监管部门的要求。

UNI小姐姐：我们也看到了，目前无论是从监管层还是从机构层面，都对合规备案非常重视。
那么对于平台来说，是不是说合规备案完成后就万事大吉了？

邵鸣：肯定不是这么说了，目前你我贷对于合规自查自纠，备案等工作正在按照监管的要求头条不紊地开展。

对于监管要求也好，还是我们公司自己的发展理念也好，备案成功不是我们的终极目标。

备案成功只是起点，备案是基础，更多的是广大出借人、借款人对我们的认可，以及整个市场对我们的认可，那就需要我们能走得更稳、走得更远。

所以我一直认为，包括我们公司整个高管层，都一直认为备案成功只是开始，你我贷是想在合规的基础上，利用互联网技术，大数据等，更方便、高效地为出借人和借款人服务，未来你我贷的目标将是以数据驱动为核心，精准刻画用户画像，能成为网贷行业的领军企业。

而我们合规部就是能让企业走得更远，发展得更好，起到保驾护航的作用。

【视频观看】：
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longbaozhu · 2019-3-21 12:03:41

加速合规

有道小哥哥 · 2019-3-21 12:04:34

你我贷内控合规中心稽核部总监沙荣俊

UNI小姐姐：可以先给各位嘉友介绍一下，我们稽核部的主要工作内容？

沙荣俊：内部审计是公司管理的重要部分，也是评价管理有效性的工具之一。有效的公司管理是保证内部审计充分发挥作用的前提，而内部审计作用的充分发挥又可以促进公司管理的完善和发展，保障你我贷健康发展。

稽核部主要负责五大项内容：

第一：稽核审计各部门、各岗位对公司各项管理制度、操作流程、信息安全等的执行情况；

第二：工作中所发现的内部制度、流程缺失等问题，提出完善或改进的建议；

第三：对公司业务合作、大宗采购等的协议签订及资金使用情况进行跟踪审计；

第四：对客户、内部员工及合作商的重大投诉、公司违规事项事故进行调查，处理并配合相关部门妥善解决。

第五：依据公司制度及法律法规，查处公司内部滥用职权、有章不循、违反财务制度、贪污、行贿受贿等腐败问题，内外勾结泄密舞弊等重大违规违纪行为和职务犯罪事件。

UNI小姐姐：我们也听说你我贷稽核部门也非常神秘哈？

沙荣俊：稽核部的工作并不是神秘，但它有绝对的独立性和相对的保密性。因为工作中涉及了众多公司的业务运作模式、风险管理模式、合作模式等，其实这些内容都属于我们公司商业秘密范畴。所以我们在工作当中，可能会让一些员工觉得稽核部有一定的神秘感。

UNI小姐姐：那么是不是可以理解稽核部是你我贷内部的“网警”？

沙荣俊：“网警”可能称不上，与其说是警察，在惩奸除恶。但我更想把稽核部认为是公司的家庭医生，在治病救人。

针对问题、漏洞、缺失、利用我们的专业，对症下药，找到病因除去病根，这样才能使公司更健康的发展。

UNI小姐姐：那么，比如有一些人为违反了一些规定，“被抓到了”会有哪些方面惩罚吗？

沙荣俊：公司发展到了一定的规模，管理不再依从于人，而是规范有效的制度。

公司早在2014年就出台了《从业人员违规处罚管理办法》，也是嘉银的“基本法”。而后的每一年，都会根据公司业务模式、监管机构政策的变动进行更新和调整。其中根据违规程度的严重性，可分为A-D的等级，对应有不同程度的处罚措施。

UNI小姐姐：看来，稽核部门工作非常多，是一个比较“操心”的部门，那么如何避免再有类似问题发生呢？

沙荣俊：

首选，稽核工作不是说查完了或者处理完了就结束了，针对问题，对被稽核单位的整改、反馈，和后期的长期跟踪整改效果，进行长期的跟踪，这才是稽核工作的一个很核心部分，也是防止类似问题再次发生的一个有效措施。

第二：稽核部会定期对公司各项管理制度，结合从业人员违规处罚管理办法的相关内容，进行解读培训和强调。同时也会很乐意与公司员工分享过往的一些典型的违规违纪案例，起到警示后人的作用。

第三，过往每年会有稽核部门牵头，邀请其他部门人员，参与到合规微电影的拍摄和分享工作中，将以往的典型案例、真人真事，以幽默诙谐的语言和场景呈现出来，使法律合规意识渐渐渗透到普通员工的日常工作中，也是我们向员工展示稽核工作的一个良好的机会与窗口，同时也消除员工对稽核工作的作为的神秘感，消除顾虑。

包括内控中心还举办过一届围绕着“法律保障发展，合规创造价值”为主题的辩论比赛，所有一级部门都积极参与，达到了我们预期的【人人合规】的效果，将法律合规的理念融入到了公司的企业文化中去。

UNI小姐姐：

法律保障发展，合规创造价值。我们通过内控合规中心各位总监的访谈，不难看出各个专业部门之间其实是各有分工、又有配合与协作，即从源头上控制可能发生的风险，又在事中做好监测和事后的复盘、稽核，可谓打造了注重“事先预防”又有“事后惩罚”多位一体的内控合规体系。

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nwd7k93az5 · 2019-3-21 12:04:53

关注一下

jackson8381 · 2019-3-21 12:14:25

合规发展

nwd3awwh2 · 2019-3-21 12:15:21

偶尔看看

elg1996 · 2019-3-21 12:25:58

安全都好

weijinlo-n · 2019-3-21 12:33:00

有价值内容。

高管访谈录第一期之内控合规中心专访-纯享文字版

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