[已解决]嘉友们：如果到时用钱，有道财富里的钱进入银行卡里，会被银行冻 ...

nwd7kwrv25 · 2023-4-22 10:51:18

嘉友们：如果到时用钱，有道财富里的钱进入银行卡里，会被银行冻结吗？听说一张卡里进账多了15万是红线，这是真的话？有谁知道的，帮忙解释？？谢谢！！

最佳答案

无懈可击

2023-4-22 13:01:14

银行卡的资金只要是正常使用，没有违规用卡，一般是不会出现被冻结的情况的。

目前也是没有一张卡里进账多于15万是红线的这种说法的，只要不是违规用卡，一张银行卡进账多少钱都是没有问题的。

银行卡被冻结，一般都是违规使用银行卡导致的，正常的资金进出是没有问题的。

在前年的下半年到去年的上半年，正是我国央行银保监会以及公安部联合实施的断卡行动的最严厉期限。在这个时期内，因为客户操作自己的银行卡不注意，或者有一些不谨慎的举动，导致被封卡的案例比比皆是。不过到了第四季度现在高峰期已经过了，基本上如果没有更确凿违规用卡的证据，一般银行卡进入资金多少，都是不会被封的。

其实仔细想想这是可以理解的，断卡行动刚开始时，很多客户都还有着不规范用卡的行为。那时央行反洗钱系统，以及各个银行内部的风险监控系统规则是比较严的，客户行为容易触发封卡的结果。随着这一轮断卡行动对于客户的教育，其实现在银行储蓄卡客户用卡习惯已经慢慢改好。那么内部的监控系统规则也会逐步放松，所以现在储蓄卡被封的案例越来越少了。
当客户发现自己的储蓄卡被封卡了，肯定第一想法就是联系银行询问原因。因为对于银行来说，封卡就意味着账户内资金的安全，谁都动不了，等甄别之后再返还给所有权人。

银行卡快进快出，比如在不同的储蓄卡内，微信、支付宝、信用卡内来回倒账。客户到底想做啥呢？有些人仅仅是因为发了工资之后，要从公司账户转入理财账户。其实这种行为是不会被封卡的。只有一些系统判定不了的资金来往行为，才会导致封卡。例如可能使用来回倒账户的行为进行信用卡套现，有可能自己最终入账和出账的储蓄卡账户同一些网络诈骗和电信诈骗有关。
所以当这些原因分析完毕之后，就可以联系银行了。

一般银行会叫客户携带身份证件以及账户资金流水，到银行进行解释说明。即使是同名的不同银行的储蓄卡账户，也要说出为何要进行转账的原因。理由充足证据完备，假如触犯的是银行内部的风险监控系统，那么在银行方面就会解封。假如触犯的是央行反洗钱系统，那么允许账户资金转出，但是可能要暂时降为二类卡限制功能使用。

如果自己的快进快出账户涉及到了不法的用途，那么储户可能需要填写一大堆资料，并且做各种的声明，等待后续的查证。一般来说涉及到公安机关正在查证的案件，那快速解封可能是无望的。所以只要不是资金频繁的快进快出进行转账，正常的资金进出，是没有问题的，毕竟高端财富到期提现的情况，也不是经常会有的，不会经常有大额资金到账的。

所以，不用太过担心封卡事宜，现在高峰期已经过去了，正常用卡是不会有问题的。

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无懈可击 · 2023-4-22 13:01:14

银行卡的资金只要是正常使用，没有违规用卡，一般是不会出现被冻结的情况的。

目前也是没有一张卡里进账多于15万是红线的这种说法的，只要不是违规用卡，一张银行卡进账多少钱都是没有问题的。

银行卡被冻结，一般都是违规使用银行卡导致的，正常的资金进出是没有问题的。

在前年的下半年到去年的上半年，正是我国央行银保监会以及公安部联合实施的断卡行动的最严厉期限。在这个时期内，因为客户操作自己的银行卡不注意，或者有一些不谨慎的举动，导致被封卡的案例比比皆是。不过到了第四季度现在高峰期已经过了，基本上如果没有更确凿违规用卡的证据，一般银行卡进入资金多少，都是不会被封的。

其实仔细想想这是可以理解的，断卡行动刚开始时，很多客户都还有着不规范用卡的行为。那时央行反洗钱系统，以及各个银行内部的风险监控系统规则是比较严的，客户行为容易触发封卡的结果。随着这一轮断卡行动对于客户的教育，其实现在银行储蓄卡客户用卡习惯已经慢慢改好。那么内部的监控系统规则也会逐步放松，所以现在储蓄卡被封的案例越来越少了。
当客户发现自己的储蓄卡被封卡了，肯定第一想法就是联系银行询问原因。因为对于银行来说，封卡就意味着账户内资金的安全，谁都动不了，等甄别之后再返还给所有权人。

银行卡快进快出，比如在不同的储蓄卡内，微信、支付宝、信用卡内来回倒账。客户到底想做啥呢？有些人仅仅是因为发了工资之后，要从公司账户转入理财账户。其实这种行为是不会被封卡的。只有一些系统判定不了的资金来往行为，才会导致封卡。例如可能使用来回倒账户的行为进行信用卡套现，有可能自己最终入账和出账的储蓄卡账户同一些网络诈骗和电信诈骗有关。
所以当这些原因分析完毕之后，就可以联系银行了。

一般银行会叫客户携带身份证件以及账户资金流水，到银行进行解释说明。即使是同名的不同银行的储蓄卡账户，也要说出为何要进行转账的原因。理由充足证据完备，假如触犯的是银行内部的风险监控系统，那么在银行方面就会解封。假如触犯的是央行反洗钱系统，那么允许账户资金转出，但是可能要暂时降为二类卡限制功能使用。

如果自己的快进快出账户涉及到了不法的用途，那么储户可能需要填写一大堆资料，并且做各种的声明，等待后续的查证。一般来说涉及到公安机关正在查证的案件，那快速解封可能是无望的。所以只要不是资金频繁的快进快出进行转账，正常的资金进出，是没有问题的，毕竟高端财富到期提现的情况，也不是经常会有的，不会经常有大额资金到账的。

所以，不用太过担心封卡事宜，现在高峰期已经过去了，正常用卡是不会有问题的。

大球 · 2023-4-22 11:30:22

没有遇到楼主提到的情况发生。

根据中国人民银行《个人账户管理办法》规定，银行对于个人账户的单笔交易金额、日累计交易金额、余额等存在一定的管理要求，以防止洗钱等违法犯罪活动的发生。因此，如果您在短时间内大量收到资金，银行可能会视为可疑交易并采取冻结账户等措施，但也不是绝对的15万限制，而是视各家银行的具体情况和内部规定而异。建议您合理安排自己的资金操作和交易，如有更多疑问，可以咨询相应银行或客服进行了解。希望能解答您的问题！

东方永恒 · 2023-4-22 14:51:03

目前，是没有一张卡里进账多于15万是红线的这种说法的，只要不是违规用卡，一张银行卡进账多少钱，都是没有问题的。

永不放弃 · 2023-4-22 11:02:35

有道财富里的钱提现到银行卡后，一般是不会被银行冻结的，可以随时使用。

提现到银行卡的资金被冻结，本人没有遇到过。

不过，根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，金融机构有预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪的义务。
个人在金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，银行可能会视为可疑交易并采取冻结账户等措施。对该账户开展调查，此期间临时冻结不超过四十八小时。采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

小富 · 2023-4-22 10:51:37

您好，根据中国人民银行《个人账户管理办法》规定，银行对于个人账户的单笔交易金额、日累计交易金额、余额等存在一定的管理要求，以防止洗钱等违法犯罪活动的发生。因此，如果您在短时间内大量收到资金，银行可能会视为可疑交易并采取冻结账户等措施，但也不是绝对的15万限制，而是视各家银行的具体情况和内部规定而异。建议您合理安排自己的资金操作和交易，如有更多疑问，可以咨询相应银行或客服进行了解。希望能解答您的问题！

金字塔 · 2023-4-22 13:01:54

没听说过

情深缘 · 2023-4-22 12:01:17

有道财富里的钱提现到银行卡后，一般是不会被银行冻结的，可以随时使用。

提现到银行卡的资金被冻结，本人没有遇到过。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，金融机构有预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪的义务。
个人在金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，银行可能会视为可疑交易并采取冻结账户等措施。对该账户开展调查，此期间临时冻结不超过四十八小时。采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

八月桂花香1968 · 2023-4-22 11:35:09

没有遇到楼主提到的情况，正常资金存取不应该啊

喜大普奔 · 2023-4-22 10:52:09

等一会吧

julan762 · 2023-4-22 10:53:17

会冻结的

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