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金融课堂 | 数字人民币防诈小课堂,快来学习~

飒爽   论坛守护神 楼主 2023-6-8 07:53:09 显示全部楼层 来自:江苏南京



数字人民币

防诈小课堂

--数字人民币知识科普--



随着数字人民币的试点推广,其便捷的操作赢得了用户的青睐,但也有不法分子打着数字人民币的旗号对社会公众实施诈骗。本期科普对相关诈骗案例进行梳理,揭秘诈骗手段,帮助社会公众提高反诈意识,全力守护好广大社会公众的“钱袋子”。



套路一:假官方


诈骗分子冒充公检法等公职人员,声称需配合警方核查案件,要求其提供手机号和短信验证码,注册数字人民币App,并将账户资金转入“安全账户”,用于核验排除涉案嫌疑,以此实施诈骗。

我是市公安局的民警,你涉嫌参与诈骗案,你的身份证号码是XX,家庭住址是XX,请配合进行线上调查。现需要提供财力证明,请提供手机号和收到的短信验证码,开通数字人民币钱包,并把1万元转到安全账户。


温馨提示

冒充公检法等公职人员实施诈骗是不法分子作案的惯用伎俩,自称公检法并要求转账的都可能涉及诈骗。遇到以任何理由诱骗转账的,请及时报警。



套路二:假客服


不法分子借“快递丢失”“快递受损”等理由联系买家,承诺给予买家高额补偿,但需要通过数字人民币方式进行打款,实则通过诱导受害人点击链接、下载软件、缴纳保证金等方式实施诈骗。


喂,您好,我是XX购物网站的客服,您购买的快递不慎丢失,现对您进行全额赔偿。同时为表达歉意,将免费赠送您数字人民币,但是需要先开通数字人民币钱包,请输入我发送的投屏码,按照流程开通数字人民币钱包。


温馨提示

违法犯罪分子假借用数字人民币赔偿的新诈骗手段,在屏幕共享中,窃取消费者个人信息。遇到网上购物退款的,都要在官方平台操作,不要下载不明来源的陌生软件,更不要随意允许手机屏幕共享。



套路三:假短信


诈骗分子向公众发送“数字人民币试点发行,预约登记领取体验金”的短信,诱导公众点击短信中的链接,填写银行卡号、银行卡密码、卡内余额等个人信息。如卡内余额较少,网站还会提示“银行卡内需有1万元余额才能体验数字人民币”,诱骗公众将更多的钱存入卡内,然后转走卡内钱财,实施诈骗。


温馨提示

在参与数字人民币试点活动时需留意,要通过官方途径获取数字人民币的权威资讯和中签信息,不要点击来源不明的“活动链接”,更不要在来源不明的页面中填写任何个人信息或转账。



套路四:假理财


诈骗分子冒用人民银行名义,将相关数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”,在数字资产交易平台上进行交易。称“数字人民币”价格实时波动,在“区块链”平台操作“数字人民币”交易获利空间大,诱使公众点击诈骗链接,转入投资资金,实施诈骗。


温馨提示

不法分子利用数字人民币热点和部分民众贪利心态,设计虚假交易网站并伪造“利好行情”以骗取资金,被骗人充值后可能永远无法提现。



套路五:假推广


诈骗分子建立所谓的“数字人民币DCEP学习群”,在群里宣传数字人民币由“商业银行和私人机构同时推广”,使用其提供的“e-CNY”收款码就可以参与推广,只要推广成功,就可以获得双倍收益。以所谓“激活数字人民币钱包”的名义要求转账,实施诈骗。


数字人民币推广活动开始啦,由商业银行和私人机构同时推广,通过“e-CNY”收款码就可以参与推广,付1000元就可以得2000元,轻松获得双倍收益!


温馨提示

无论何时何地,提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。



套路六:假收购


不法分子通过即时通讯工具等渠道,以丰厚回报作为诱饵,声称高额收购数字人民币钱包,利用收购的数字人民币钱包实施电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。


福利来啦!高价回收数字人民币钱包,只要新开立一个一类数字人民币钱包,交付后可得到1000元,还在等什么,赶紧行动吧!


温馨提示

出租、出借、出售的数字人民币钱包可能被不法分子用来实施违法犯罪行为,切勿将自己的数字人民币钱包交由他人使用。






数字人民币

安全防范小贴士


了解数字人民币基础知识

数字人民币是数字形式的法定货币,与纸钞和硬币等价。宣称利用数字人民币盈利、投资增值、预存保证金等行为,都可能涉及诈骗。

不随意点击不明链接

要认准官方数字人民币App,警惕仿冒的应用程序。通过手机上正规的软件商城下载官方App,千万不要相信和下载安装来源不明的软件,更不要在来源不明的页面中填写任何个人信息。

谨慎转账

公检法机关不会使用电话或视频连线方式办理案件,也不会要求提供资金证明。自称公检法机关并要求转账的都可能涉及诈骗。务必谨慎对待数字人民币转账,认真核对转账事项。如发现上当受骗,请及时报警。

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大神点评(10)

论坛精灵   社区管理 2023-6-8 07:53:14 显示全部楼层 来自:江苏南京
有道财富App如何下载最新版?点击查看:https://club.youdaocaifu.com/clubThreadDetail-3425468.html
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不断进步   世界首富 2023-6-8 07:53:58 来自手机   显示全部楼层 来自:江苏南京
金融课堂
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喜大普奔   论坛守护神 2023-6-8 07:54:16 来自手机   显示全部楼层 来自:河北石家庄
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大球   论坛守护神 2023-6-8 07:54:33 显示全部楼层 来自:江苏
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[发帖际遇]: 犹太金融大王莱曼对大球说:“既会花钱又会赚钱的人是天下最幸福的人,因为他们享受了两种快乐。”大球 听后得到了1 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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萤火微凉浅草暖   论坛首富 2023-6-8 08:31:08 显示全部楼层 来自:
大家快快来学习啊。
[发帖际遇]: 神秘人对萤火微凉浅草暖 说:“有人忙整整一年才能赚几万元钱,却因为懒得花几天,甚至几个小时打理一下自己已经拥有的财富,从而让辛辛苦苦赚来的金钱慢慢被通胀侵蚀,是不是很可惜。”萤火微凉浅草暖 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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w7kk3nlxljfe   金融大鳄 2023-6-8 08:47:12 来自手机   显示全部楼层 来自:四川
谢谢分享。
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[发帖际遇]: 马云对w7kk3nlxljfe 说:“我当年学英语,我没有想到后来英文帮了我的大忙。所以,做任何事情只要你喜欢,只要你认为对的,就可以去做。”w7kk3nlxljfe 听后得到了1 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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nwd3u4747   金融大鳄 2023-6-8 12:45:34 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
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开心星开   论坛守护神 2023-6-8 15:44:48 显示全部楼层 来自:
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[发帖际遇]: 神秘人对开心星开 说:“成功的路上并不拥挤,因为能坚持的人真的不多。”开心星开 听后得到了1 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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携手共进   论坛守护神 2023-6-8 23:21:17 来自手机   显示全部楼层 来自:江苏南京
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