嘉友分享 嘉银小课堂丨警惕冒充身份类诈骗

不法分子通过非法渠道获取受骗人的个人身份信息，再冒充公检法机关工作人员，通过电话、微信、QQ 等与受骗人取得联系，要求受骗人配合工作。随后，以受骗人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威逼、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受骗人展示虚假通缉令、财产冻结书等法律文书以增加可信度，进而要求受骗人配合调查或接受监管，将名下所有资金转至“安全账户”达到诈骗的目的。

有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，通过伪造金融监管部门文件实施诈骗，或以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

冒充银行、网络信贷平台工作人员通过电话、短信、快递信函、互联网等渠道发布虚假信息，以“退费”、“注销账号”等为由，诱导受骗人添加微信或QQ，随后要求其向指定账户转入一定的“保证金”从而诈骗钱财。

不法分子通过仿冒征信中心网站，以“征信修复”、“消除征信不良记录”为名，诱导受害人提供个人信息，并要求其向指定的专用账户转入资金进行信用验证，并称款项后续会退回，以此实施诈骗犯罪活动。

诈骗分子使用受骗人领导、熟人或子女老师的照片、姓名包装社交账号，添加受骗人为好友，或将受骗人拉入特定群聊，或潜入受骗人所在的群聊。随后，诈骗分子以领导、熟人的身份对受骗人嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、熟人语气发出指令，从而骗取受骗人信任。诈骗分子冒充领导时，一般以有事不方便出面、不方便接电话等理由要求受骗人代为转账。