320万！兴业银行客户经理“以投资理财为名诈骗”获刑十二年

野谷村夫 · 2023-11-3 10:05:20

10月30日，国家金融监督管理总局官网发布信息，时任兴业银行股份有限公司天津大沽南路支行零售客户经理何蕊，因为对兴业银行股份有限公司天津分行员工管理不到位、员工从事违法活动事项负有责任，被监管部门终身禁业。

上述案件作出处罚决定的日期为2023年10月19日。

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中国裁判文书网显示，何蕊，女，1985年出生于天津。2011年4月16日至2017年5月10日系兴业银行天津分行员工。2020年，何蕊犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年。

据判决书，2014年，何蕊经姚某、董某某介绍结识了被害人董某。从2015年开始，何蕊介绍董某投资购买银行理财产品。

2015年6月至2016年5月间，何蕊以投资购买兴业银行和北京仁远融信资本管理有限公司（以下简称“仁远资本”）合作的理财产品为借口，在天津市建设银行铁东路支行、被害人家中骗取董某向悦诚丰公司及姚某等人账户共转款320万元。

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后赃款部分转入何蕊个人实际控制账户，部分用于偿还个人欠款。期间，何蕊以现金存息的方式返还董某319737.1元。

另查明，2015年9月至2016年4月间，董某经何蕊介绍购买“仁远资本”理财产品共投资111万元，到期后“仁远资本”将本息按期返还给了董某。

案发后，经被害人董某报警，2018年6月，公安机关在天津市东丽区将何蕊抓获归案。

时任兴业银行大沽路支行行长孙某证言证明，何蕊曾经是兴业银行大沽路支行职员，2011年4月16日入职，2016年7月22日调职到开发区支行上班，兴业银行与“仁远资本”从未有过任何业务往来，本公司职员也不允许为银行以外的任何公司、个人工作或兼职，对此有明确的规定。何蕊在职时其业务范畴不是为客户理财，理财业务超出她的业务范畴和权限。

一审法院认为，被告人何蕊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依法判决：一、被告人何蕊犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；二、责令被告人何蕊退赔被害人董某人民币2880262.9元。

何蕊不服，发起上诉。

二审法院认为，上诉人何蕊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人董某钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于何蕊及其辩护人所提上诉理由和辩护意见，经查，在案证据证实，董某基于何蕊是银行工作人员以及日常交往过程中产生的信任，才按照何蕊要求转款320万元，转款目的在于通过何蕊购买理财产品，并非将投资款委托何蕊保管，更不是交由何蕊占有或处分，但何蕊并未为董某办理投资理财，而是任意支配、转移涉案钱款，且将部分资金挪作他用，还将未经登记的“仁远资本”投资理财协议交给董某，试图掩盖真相。何蕊的上述行为名为帮助投资理财，实为骗取他人钱财，属于诈骗行为。

法院终审裁定：驳回上诉，维持原判。

YaQin · 2023-11-3 10:10:20

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xiaohe · 2023-11-3 10:11:33

有内鬼。

nwdlwnxv7 · 2023-11-3 10:14:40

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nwd3u4747 · 2023-11-3 11:13:20

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w7kk37ftpcqq · 2023-11-3 13:44:18

nwd3u4747 发表于 2023-11-3 11:13
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了解一下。

nwd3u4747 · 2023-11-4 10:43:13

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320万！兴业银行客户经理“以投资理财为名诈骗”获刑十二年

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