绿色金融助推经济高质量发展

花之语 · 2024-3-15 20:59:20

来源：金融时报-中国金融新闻网

2023年10月底召开的金融工作会议指出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。绿色金融通过支持“双碳”目标的发展，满足绿色产业的资金需求，从技术革新、产业升级、环境保护、节约能耗等各方面全力优化产业结构，改善资源要素的使用和分配机制，提升经济发展的质量和效率。

绿色金融发展现状

自从“双碳”目标提出之后，我国的绿色金融发展取得长足的进展，形成了金融领域大类全覆盖的绿色市场体系，多种类型的绿色金融工具兴盛发展。

随着《绿色信贷指引》的颁布，商业银行在发放贷款时，更多依据的是环境可持续发展因素，向对环境更加友好的企业和项目进行资金支持，因而绿色信贷分别从银行对绿色产业支持，以及对环境不利企业的限制两个方面来引导。根据中国人民银行的相关数据，截至2023年末，本外币绿色贷款余额30.08万亿元，同比增长36.5%，发行的规模在全球范围内稳居前列，其中绝大比例直接或间接用于节能减排项目。

绿色债券的发展自2016年开始，主要有绿色公司债、绿色企业债、绿色金融债，以及绿色债务融资等工具，相关企业或机构通过发行债券获得资金，用于节能项目、清洁技术等，引导全社会机构着力于环境可持续的目标。根据监管部门的统计，以及绿色债券数据库的信息，当前我国绿色债券也形成一定的体量。绿色债券发行规模持续升高，根据wind数据，2022年、2023年我国绿色债券连续破万亿元，2023年我国共发行绿色债券802只，规模为11180.5亿元。

绿色金融对于绿色产业供需两端的引导

绿色金融发展旨在通过对可持续发展项目进行开发和投资，促进经济发展的同时避免进一步影响环境。因而绿色金融的主要运行机制就是通过向持续发展型的企业提供更加优惠、便利的资金，把流动性引入到更加环保的企业和产业，激励企业主动转型，提升产品的科技含量和技术创新，推动全社会经济的绿色发展，形成以金融市场作为中介，对接引导供需两端的绿色体系。

从供给端看，无论是获批绿色贷款、发行绿色债券，还是投保绿色保险等，都能够帮助企业提升整体价值，促进企业发展的可持续性。从节能减排方面来说，通过将更多的资金引导到能够可持续发展的项目上，可以更多地利用清洁能源，以此来改善生态环境，减少污染，涵养水源，促进经济和环境的可持续发展。与此同时，通过干预的方式，进一步提高绿色金融给环境治理带来的效果，促进产业升级改造，推动绿色经济增长，实现经济与环境的协调发展。从升级创新方面来说，通过将资金转移到更可持续发展的部门，激励传统企业创新技术、升级产业，进而在全产业链中植入绿色环保的基因，推动经济资源、环境资源的高效利用，助力全产业的升级。

从需求端看，通过绿色消费信贷的引导，优惠利率、信贷额度等产品的使用、支持消费者选购节能减排的产品、清洁能源的设备等，改善消费者的消费理念和消费倾向，以此来增加绿色产品的需求，助力相关产业的进一步发展，进而推动经济的高质量发展。

作为中介主体的金融机构，其通过资金的引导，对于绿色行业的发展起到重要的支持作用，与实体经济发展形成良性互动。金融机构通过资金管理和运用方向的调整，以及绿色金融工具的创新，改善机构的资产负债结构，提升抗击风险的能力，并提升自身的信誉度和美誉度。

绿色金融的发展建议

（一）完善对金融机构的激励和监管制度。除了通过法律法规等规制的建设来完善绿色金融的顶层安排和推动，还需要在激励机制和监督管理方面有所加强。实体企业和金融机构虽然都是营利性的主体，但是对各类机构的约束和监管有一定的差别。金融机构作为从事绿色金融的主体之一，为激励机构从事绿色金融业务，同时拓展绿色金融业务的参与主体，从宏观经济政策方面，需要更多的激励。一方面，可以通过财政组合的方式，在绿色金融业务和产品上，给予机构税收与费用的优惠，配合结构性货币政策工具，为从事绿色金融的机构开展业务提供必要的支持。有条件的地方，可以通过设立产业投资基金的方式，支持绿色产业的发展，鼓励更多的企业从事绿色产业、开发绿色产品；通过激励性的政策和举措，引导更多的资金和主体进入到绿色创投的行业。另一方面，在金融监管中，针对金融机构从事的绿色金融业务，将相应的气候风险、碳风险等因素纳入风险管理模型中，特别是商业银行面临风险资本计量等合规要求，考虑到其业务开展的具体情况，对不同机构实施差别化的弹性监管。

（二）加强绿色金融产品的升级和创新。目前绿色金融市场的主要产品集中于绿色信贷、绿色债券、绿色保险等，这些产品对于推动企业转型、促进经济发展具有重要意义，对于活跃整个绿色金融市场，还有一定的升级和创新的空间。从市场需求的角度来看，无论是金融消费者、金融投资者、还是市场容量需求、环境保护要求等，都需要市场中有多样化的绿色金融产品，而且从整个市场规范化的角度来讲，投资者进行绿色投资时，需要有明确的投资标的，也需要更加充足的数据和信息来进行风险评估与盈利分析，以及未来进行交易的二级市场。因此，需要更多类型的金融机构加入绿色金融领域，通过基金、天使投资、创业孵化等各种方式来活跃市场，完善交易机制。同时各类金融机构应创新绿色金融产品，主动对接有资金需求的绿色企业和资金供给方，完善绿色平台。

（三）持续推动绿色金融信息数据库的建设和共享。在未来的推动过程中，对于绿色金融的支持还需要体现在各行业、各层级、各主体、各地区之间的信息采集和信息共享方面。首先，在绿色金融数据的采集方面，因为数据来自不同的地区、不同的金融领域、不同的实体经济部门，造成数据的口径、标准存在一定差异，所以需要由顶层部门对于数据采集和披露进行统一汇总，构建数据信息库，提升数据的数量、质量。这将有利于金融业务的风险管理和投资效率，提升资金的配置功能。其次，对于涉及的工业企业、重点行业、环保领域等，应有相配套的信息披露制度要求，完善数据的采集路径，不同部门之间形成协调，利用金融科技、借助大数据，通过必要的政策安排和激励机制，促使企业主动披露信息、提供相应的数据，包括设备改造、技术升级、合规要求、环境评估、风险跟踪等绿色数据。

（四）加强国际合作与共建。环境保护、可持续发展的议题，是“人类命运共同体”理念的具体实践。在绿色金融建设方面，国际合作也是关键一环，需要各国在绿色经济发展方面达成共识。一方面是各国对于绿色金融的支持需要有相对统一的态度和必要的宣传引导，而且各国在绿色金融的基本业务界定、产业发展标准、政策执行力度等方面，都需要实现一定的标准化，避免出现监管漏洞和监管套利，在此基础上，鼓励跨境资本进入绿色经济领域进行投资。另一方面就是从国际监管合作的角度，推动巴塞尔委员会等国际监管组织对商业银行业务、风险管理等进行必要调整，避免国际金融机构进行国际展业时遇到政策或监管冲突，也避免监管差别化导致金融机构在国际竞争中处于不利地位。

喜大普奔 · 2024-3-15 21:00:55

绿色金融助推经济高质量发展

芝麻开门 · 2024-3-15 21:01:08

提升经济发展的质量和效率

lbzy1688 · 2024-3-15 21:02:25

提升经济发展的质量和效率。

蓦然回首 · 2024-3-15 21:04:35

绿色金融

fkbpdkl · 2024-3-15 21:57:10

绿色金融通过支持“双碳”目标的发展，满足绿色产业的资金需求，从技术革新、产业升级、环境保护、节约能耗等各方面全力优化产业结构，改善资源要素的使用和分配机制，提升经济发展的质量和效率。

开心星开 · 2024-3-16 17:39:32

高质量发展

绿色金融助推经济高质量发展

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