如何防范“花式”诈骗？

花之语 · 2024-9-15 06:24:20

近年来，电信网络诈骗形式多样、手段翻新、影响恶劣。

正值金融教育宣传月，国家金融监督管理总局各地监管局发布消费者权益保护风险提示，呼吁广大消费者不盲听、不盲从，防范各种套路，守护好自己的钱袋子。

问：如何防范“积分清零”骗局？

国家金融监督管理总局北京监管局

答：当下，一些不法分子利用消费者对于银行积分兑换的关注，实施以“积分清零”为噱头的诈骗，侵害金融消费者的财产安全。

圈套第一步，不法分子利用“伪基站”伪造银行短信、邮件或电话，冒充银行客服人员，向消费者发送“积分到期清零”的虚假信息，制造时间紧迫的假象，诱导消费者尽快兑换。

圈套第二步，不法分子通常会在虚假通知中嵌入一个看似正规的积分兑换网址链接，一旦消费者点击，会被要求输入银行卡号、密码、验证码等信息，以完成所谓的“积分兑换”，实则窃取消费者的个人账户信息。

圈套第三步，不法分子为了增加诈骗的迷惑性，还会在钓鱼网站伪造积分兑换成功的提示信息，让消费者误以为已经成功兑换了礼品或现金，从而放松警惕。实际上受害消费者的账户资金可能已被盗取或面临其他风险。

北京金融监管局提示，消费者应仔细甄别信息来源，切勿轻信非正规金融机构官方渠道发布的积分清零通知，盲目操作落入诈骗陷阱。不轻信陌生短信、不点击不明链接，坚决不向任何人泄露银行账户、密码、验证码以及生物识别信息等个人重要信息。对于任何以积分清零为由诱导提供个人信息的行为，都要坚决拒绝，避免信息泄露导致资金损失。

如果不幸遭遇“积分清零”骗局，消费者切忌自乱阵脚，要保持冷静，迅速采取行动，第一时间联系发卡银行或相关金融机构，拨打官方客服电话或前往营业网点，及时将银行卡挂失止付，以阻止不法分子进一步盗取资金。

问：银行卡被冻结怎么办？

国家金融监督管理总局山东监管局

答：在银行卡使用过程中，一些消费者可能会发现自己的账户被“管控”了，如限制交易、账户冻结等。

为什么会出现这种情况呢？

一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易，如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式，可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测，从而采取保护性止付措施。

二是身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新，或使用他人电话号码进行银行卡申领等，银行可能限制该账户功能。

三是司法或行政机关冻结。持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件，法院、公安等机关可以冻结银行账户。

四是账户存在安全风险。当银行预警到账户存在安全风险，如，被他人盗用、银行卡信息泄露等情况，银行就会冻结账户限制交易。

那么，账户被管控后如何恢复正常使用？

对于存在异常交易被管控的情况，持卡人可到银行网点进行核验，出具正常使用账户的相关交易证明，如交易合同、收货单据等，银行审核通过后即可解除限制。

对于个人信息不完整被管控的情况，持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。

对于存在风险隐患被管控的情况，持卡人可向银行提出解除限制的申请，并及时修改支付密码。

对于司法冻结的情况，持卡人可向开户银行进行咨询，获取法院、公安等冻结机关的联系方式，了解冻结原因和案件情况，然后处理后续事宜。

国家金融监督管理总局山东监管局提示：广大金融消费者充分理解和支持金融反诈，积极配合有关部门在账户开立、使用过程中的各项审核监测工作。同时，消费者要依法依规使用账户，不要出租、出借、出卖自己的银行账户和身份信息，提高账户安全意识和电信网络诈骗防范意识，定期核对账户信息，及时关注银行的风险提示，如存在账户被管控的情况，及时与银行取得联系并咨询了解原因，积极配合处理。（金融时报）

论坛精灵 · 2024-9-15 06:24:43

2022年12月起，平台银行精选和基金相关积分奖励的发放频率，由按日发放改为按月发放，以避免积分记录明细繁杂。https://club.youdaocaifu.com/clubThreadDetail-3410930.html

鱼羊鲜 · 2024-9-15 06:26:57

手段翻新、影响恶劣

花之语 · 2024-9-15 06:42:05

守护好自己的钱袋子。

开心星开 · 2024-9-15 07:00:10

防范意识

fkbpdkl · 2024-9-15 12:44:45

不盲听、不盲从，防范各种套路，守护好自己的钱袋子。

星云1842 · 2024-9-15 21:20:34

了解一下谢

喜大普奔 · 2024-9-15 21:29:25

防范诈骗。

六月荷花 · 2024-9-15 21:47:03

学习学习了。

嘉友分享 如何防范“花式”诈骗？

评分

相关帖子

大神点评（8）

评分

发表回复

嘉友分享如何防范“花式”诈骗？