银行理财开启费率创新，浮动管理费率产品上线、首日募集20亿元财 ...

鱼羊鲜 · 4 小时前

银行理财开启费率创新，浮动管理费率产品上线、首日募集20亿元

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继首批新型浮动费率基金发行后，银行理财子公司也紧跟步伐推出浮动费率理财。

7月8日，招银理财招智容远平衡（安盈优选）68期3年封闭混合类理财计划正式发售，据招银理财介绍，该产品创新费率模式，固定管理费让利客户，设置0.25%/年，显著低于同系列产品0.4%-0.6%常规管理费率；或有管理费分档计提，与产品业绩挂钩，与客户利益绑定。

据招银理财披露，招智容远平衡（安盈优选）68期管理费按收益率分为三档——成立以来年化收益（Y）≤1.5%、1.5%<Y≤4%、Y>4%，对应或有管理费率分别为0%、不超过0.15%/年、不超过0.25%/年，加上固定管理费0.25%/年，管理费合计分别为0.25%/年、不超过0.4%/年、不超过0.5%/年。

该产品认购期为2025年7月8日-7月14日，风险等级R3（中风险），购买起点1元，产品期限36个月。投资策略方面，60%以上固定收益类资产打底：主投高等级信用债及债基，聚焦高信用主体，追求稳健回报；20%-40%权益多元资产，精选高股息策略：主投高股息+银行优先股，力争在震荡的市场中寻求更大的确定性，另类主投与股债低相关的量化中性策略及黄金，力求多元化收益来源，以期进一步分散风险。

招银理财还披露了同策略产品业绩情况，截至2025年6月20日，招智睿远平衡（安盈优选）五十八期（三年封闭）、招智睿远平衡（安盈优选）六十二期3年封闭、招智睿远平衡（安盈优选）六十四期3年封闭、招智睿远平衡（安盈优选）六十六期3年封闭成立以来年化收益率分别为4.83%、4.83%、4.43%、4.20%，平均成立以来年化4.57%。

浮动费率理财发售首日额度即售罄，招银理财发文表示，睿远平衡浮动费率理财首日满募，募集20亿元。此外，招银理财还公告调整产品发行规模上限，招智睿远平衡（安盈优选）68期调整前规模上限20亿元，调整后规模上限25亿元，扩容5亿元额度，计划调整日期为7月10日。

值得注意的是，此前公募基金行业已率先推出首批新型浮动费率基金。5月7日，证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，提出优化主动管理权益类基金收费模式的举措，对主动管理权益类基金，推行与基金业绩表现挂钩的浮动管理费率收取模式，对于符合一定持有期要求的投资者，根据其持有期间产品业绩表现适用差异化的管理费率。5月23日，首批26只新型浮动费率基金获批，均设置了1.2%（基准档）、1.5%（升档）、0.6%（降档）三档费率水平。

花之语 · 4 小时前

银行理财开启费率创新

nwd7p7ryuk · 4 小时前

银行理财

nwd334tu3 · 4 小时前

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