2025年1-7月中小银行罚单数量和金额均占银行业较大比重

飒爽 · 5 小时前

2025年1-7月中小银行罚单情况分析报告

根据最新监管数据和公开信息，截至2025年7月15日，我国中小银行监管处罚情况如下：

一、总体罚单情况

2025年上半年(1-6月)，我国银行业共收到‌1209张罚单‌，罚没金额合计约‌7.36亿元人民币‌。

其中，中小银行(包括农商行、城商行和村镇银行)是监管处罚的重点对象，罚单数量和金额均占银行业较大比重。

二、中小银行分类及罚单统计

1. 中小银行定义与范围

根据监管分类，中小银行主要包括：

‌农商行‌：由农村信用社改制而来，服务县域经济和"三农"领域

‌城商行‌：由城市信用社改制而来，主要服务地方经济和中小企业

‌村镇银行‌：由主发起行设立，专注服务农村地区的小型银行机构

2. 各类中小银行罚单数据

(1) 农商行罚单情况

‌2025年上半年‌：共收到359张罚单，合计罚没2.27亿元，在各类银行中罚单数量和金额均居首位

‌2025年4月‌：农村中小银行机构被开出74份罚单，罚没金额约3260万元

‌2025年6月‌：农商行收到153张罚单，占比当月总罚单量的39%，罚没金额3201.88万元

‌2025年7月上半月‌典型罚单：

浙江台州路桥农商行因不正当吸储被罚160万元

山东沂源农商行因多项违规被罚123.8万元

山东曹县农商行因多项违规被罚70.4万元

(2) 城商行罚单情况

‌2025年5月‌：城商行累计被罚1796.37万元

‌2025年6月‌：江苏银行深圳分行因贷款业务管理不到位被罚221.43万元

‌2025年7月上半月‌典型罚单：

烟台银行因六项违规被没收违法所得387.45元，罚款319.2万元

杭州银行上海分行因七项违规被罚380万元

(3) 村镇银行罚单情况

‌2025年7月上半月‌：

曹县中银富登村镇银行因违反账户管理规定等被罚9万元

山东定陶农商行村镇银行因未履行客户身份识别义务被罚25万元

三、主要违规类型分析

中小银行罚单涉及的主要违规行为包括：

‌信贷业务违规‌：贷款"三查"不到位、贷后管理不审慎、违规发放贷款等

‌账户管理问题‌：违反账户管理规定、未严格执行实名制要求等

‌反洗钱漏洞‌：未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料等

‌信用信息管理违规‌：未经授权采集信息、违规查询征信记录等

‌存款业务违规‌：通过不正当方式吸收存款等

四、典型案例

‌浙江禾城农商行‌：因多项贷款违规行为被罚115万元，原副行长连带被罚5万元

‌宁波东海银行‌：因5项违法行为被罚227.1万元，多名责任人被追责

‌湖北襄阳农商行‌：因未对超比例质押股权的股东派出董事进行表决权限制等被罚185万元

‌浙江武义农商行‌：因六类违规被罚314万元，九名高管被追责

‌青岛农商银行‌：连续5年触碰监管红线，2025年因六项违法行为被处罚

五、趋势分析

‌农商行仍是监管重点‌：在各类银行中，农商行罚单数量和金额持续保持高位

‌大额罚单数量减少‌：2025年二季度大额罚单(百万元以上)数量较一季度减少，显示合规情况有所改善

‌监管重点转向精准治理‌：信贷违规类罚单数量减少，反映监管从"量"向"质"转变

‌区域性差异明显‌：江西、湖南、河北等地区的农商行罚单较为集中
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小溪清流 · 5 小时前

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nwd334tu3 · 5 小时前

2025年1-7月中小银行罚单情况分析报告

八月桂花香1968 · 5 小时前

中小银行罚单

nwdl9czme · 1 小时前

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nwdl9czme · 1 小时前

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