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银行监管“天价”罚单接连重磅落地,“系统性的合规问题”再次成为金融圈热议焦点

飒爽   论坛守护神 楼主 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:北京
近期银行业密集收到大额罚单,反映出监管机构对系统性合规问题的整治力度持续加码。以下是核心要点:

近期典型罚单事件

9月19日金融一线消息,据国家金融监督管理总局衢州监管分局行政处罚信息公开表显示,宁波银行股份有限公司衢州分行因贷款管理不审慎、对票据贴现业务交易关系的真实性审查不严等,被罚款100万元。

‌恒丰银行‌:2025年9月12日因贷款、票据、理财业务管理不审慎及数据报送违规,被罚6150万元,6名责任人同步受罚。该行上半年净利润增长7.29%至30.04亿元,但零售不良激增83.78%,需处置超236亿元不良资产包。 ‌

股份制银行成重灾区:2025年上半年超千万元罚单共7张,其中股份制银行占4席;9月前半月银行业罚没总额达3.03亿元,接近1月整月水平。 ‌

违规行为主要特征

信贷业务违规占比近半:涉及贷款“三查”不尽职、资金违规流入房地产等领域。 ‌

数据治理缺陷突出:如监管数据报送不实、内控制度失效等,反映合规管理系统性短板。 ‌

监管趋势与行业影响

处罚力度升级:2025年上半年罚单总数1010张,罚没7.44亿元,同比上升;46人被终身禁业。 ‌

合规压力传导:多家银行近期设立首席合规官,但需从“被动合规”转向主动风险防控。 ‌

深层矛盾与挑战

业绩与风险背离:部分银行财务指标向好的同时,不良率攀升、息差承压,暴露合规漏洞对资产质量的侵蚀。 ‌

监管精细化提升:从“严监管”转向“精监管”,要求银行嵌入合规流程前端,但治理体系调整仍需时间。 ‌
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[发帖际遇]: 神秘人对飒爽 说:“你无法改变运气,但你可以改变运气的运气。把自己带到有优势的地方,是一切努力的第一步。你应该在水多的地方挖井,不是以在荒漠上打出水而自豪。”飒爽 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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大神点评(27)

nwd7p7ryuk   世界首富 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
银行监管
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yuedi259   超级富豪 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
银行监管
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西班老牙   世界首富 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:新疆阿勒泰地区
这个很好
[发帖际遇]: 生理学家巴甫洛夫对西班老牙 说:“乐观是养生的唯一秘诀。”西班老牙 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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人民公社   世界首富 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:
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健康快乐   发帖之星 4 小时前 显示全部楼层 来自:上海
银行监管
[发帖际遇]: 拿破仑对健康快乐 说:“会拍马屁的人,也会背后说人坏话。” 健康快乐 听后得到了1 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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yueqi363   活跃之星 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:
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YaQin   活跃之星 4 小时前 显示全部楼层 来自:上海
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长弓轩辕   金融寡头 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:福建龙岩
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zzyou033   金融大鳄 4 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:福建龙岩
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