27亿元增资补充资本武汉农商行经营挑战犹存

飒爽 · 3 小时前

27亿元增资补充资本武汉农商行经营挑战犹存

中国经营报 09-20 02:28

随着武汉农商行国有股权占比有望由38.45%升至57.56%，在增资完成后该行或将成为国有控股农商行。

近期，联合资信对“武汉农商行2025年科技创新债券”出具的评级报告中，披露了该行增资扩股进展：武汉农商行7.71亿股增资扩股项目对应增资金额为27亿元，由7家武汉国资企业出资，增资完成后，武汉农商行总股本将增至67.69亿元，国有股份持股比例将由原来的38.45%大幅提升至57.56%。该评级报告指出，增资事项仍在流程中，相关资金已经计入其他权益工具。

武汉农商行知情人士告诉《中国经营报》记者：“目前武汉农商行处于改革转型的关键期，在持续推进相关工作。”

国资控股

监管批复信息显示，2024年12月11日，国家金融监督管理总局湖北监管局批复武汉农商行7.71亿股增资，对应增资金额27亿元，增资方分别为武汉金融控股（集团）有限公司、武汉光谷金融控股集团有限公司、武汉国有资本投资运营集团有限公司、武汉市江岸国有资产经营管理有限责任公司、武汉城建资本运营有限公司、武汉市城市建设投资开发集团有限公司、武汉市江夏科技投资集团有限公司7家武汉国资企业。

联合资信的评级报告指出，增资完成后，武汉农商行合计股本67.69亿元，武汉光谷金融控股集团有限公司持股占比提升至10.11%，武汉国有资本投资运营集团有限公司持股比例增加至8.80%。经测算，此次增资完成后，武汉农商行国有股份持股比例上升至57.56%。

此次增资扩股将为武汉农商行带来怎样的实质性影响？

评级报告中指出，武汉农商行获得武汉市7家法人合计27亿元增资，资本实力有所提升，为未来业务发展奠定了基础。武汉农商行存贷款市场份额在当地排名靠前，同时作为地方性金融机构，其对支持当地经济发展、维护金融稳定等方面发挥重要作用，在当地具有较为重要的地位，当出现经营困难时，获得地方政府直接或间接支持的可能性大。

评级报告中同时指出，区域内市场竞争力较强。武汉农商行在武汉市网点布局密度较高，远郊区网点布局使得其在小微、“三农”及科技创新等领域客户实现良好的积累，且能够对本地政务业务资源进行较好把控，叠加人缘地缘、决策链条短等优势，其存贷款市场份额在当地排名靠前，区域竞争力较强。武汉农商行建立了符合自身经营发展需要的公司治理及内部控制体系，增资扩股完成后，其国有股份持股比例将进一步提升；股权质押比例较低；风险管理制度体系持续细化，相关体系执行及有效性水平有所提升；战略发展规划符合自身发展需要，且可执行性较强，关注发展战略后续实际执行效果。

业绩临考

武汉农商行2024年年报显示，全年营业收入78.43亿元，同比下降3.78%，归属于母公司股东的净利润8.82亿元，同比跌36.73%。具体来看，利息净收入（主要是存贷利差）为67.73亿元，同比下滑11.13%；非利息收入上涨101.89%，达到10.7亿元。

某区域银行人士告诉记者：“息差收窄或者坏账拨备增加等原因会影响银行的盈利能力，最终体现为净利润下滑。”

近年来，武汉农商行净息差持续收窄，2022年至2024年的净息差分别为1.88%、1.74%和1.41%。不良贷款率方面，该行2022年至2024年不良贷款率分别为2.76%、2.94%和2.94%。在资本充足率上，2024年年末该行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.09%、9.91%和9.71%；从集团口径看，三项指标分别为11.09%、9.89%和8.82%。

对比来看，国家金融监督管理总局数据显示，2024年我国商业银行（法人口径，下同）信贷资产质量总体稳定，商业银行不良贷款率1.50%；2024年年末，我国商业银行风险抵补能力整体充足，资本充足率15.74%，一级资本充足率12.57%，核心一级资本充足率11%。

面对挑战，武汉农商行正通过高层调整与战略转型积极应对。

yuedi259 · 3 小时前

补充资金

喜大普奔 · 3 小时前

了解一下

nwd7p7ryuk · 3 小时前

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