年内银行遭罚5.75亿元！中小银行罚单占比过半

花之语 · 5 小时前

证券时报2025-05-06

4月份，银行业延续严监管态势，超过100家银行遭监管处罚。

券商中国记者据金融监管总局、中国人民银行及国家外汇管理局等监管部门官网梳理，今年4月各部门对全国121家银行及分支机构、有关责任人开出381张罚单，合计罚没金额约7776万元。

农商行罚单数量占比近三成中小银行罚单数量占比已超过总罚单数量的一半

近日，券商中国记者根据企业预警通数据梳理，金融监管部门在今年4月共对121家银行开出罚单，包括机构和个人罚单数量在内共计381张。总体上，农商行罚单数量仍维持最多，合计被罚约2582万元；国有大行、股份行分别被罚约1711万元、1019万元。

若从今年一季度数据来看，农村金融机构的领罚次数仍显著较高于其他机构。据券商中国记者梳理，今年一季度金融监管部门对农商行及农信社分别开出罚单156张和25张，村镇银行达72张。

具体来看，若包含个人罚单数量，一季度领罚频次最高的银行类型是农商行，合计达469张，占总罚单数量比例达31%；其次是国有大行，数量达400张，占比约27%。综合来看，包括农商行、农信社、村镇银行、城商行和民营银行在内，中小银行罚单数量占比已超过总罚单数量的一半。

据券商中国记者梳理，截至4月30日，2025年以来开出的1877张罚单中。银行的违规行为涉及了金融行业的多个方面。包括账户管理、反洗钱、风险控制、信息披露、贷款业务管理等。其中，最为普遍的违法违规行为主要包括贷款违规、反洗钱问题、内部控制不足、违规掩盖不良贷款和未依法履职尽责等。

例如，以信贷业务违规案由来看，最高频的违规行为是贷款三查未尽职，同时，违规办理、发放贷款，信贷资产分类不准确、违规处置或掩盖不良资产现象也时有发生；以内控制度不健全的案由来看，违反审慎经营规则、违反征信业务管理规定、违规收费及质价不符、违反国库管理规定、股权股东管理不到位等行为也较为频繁。

多位研究人士此前表示，2025年金融监管依然坚持“长牙带刺”，对银行等金融机构的监管力度只增不减。总体而言，监管部门对相关违规行为进行处罚，有助于银行树立审慎经营理念，依法合规发展业务，更有效地防控信用风险。

有受访分析人士指出，近年来银行业罚单不断，是监管趋严的必然结果，并不意味着银行业合规经营的倒退。在严监管之下，潜在问题与风险更容易被暴露出来，倒逼银行对合规经营的重视程度越来越高。

nwd7pv29pk · 5 小时前

严监管态势

nwd7p7ryuk · 5 小时前

中小银行

nwdlakc3j · 5 小时前

关注银行

鱼羊鲜 · 5 小时前

中小银行罚单占比过半

w7kk3uzclc4l · 5 小时前

积极向上

开心星开 · 4 小时前

严监管态势

独行者 · 1 小时前

所以，中小银行还是风险大

wangshanlong · 1 小时前

罚款交了没有

fkbpdkl · 24 分钟前

在严监管之下，潜在问题与风险更容易被暴露出来，倒逼银行对合规经营的重视程度越来越高。

嘉友分享 年内银行遭罚5.75亿元！中小银行罚单占比过半

评分

相关帖子

大神点评（9）

评分

评分

评分

发表回复

嘉友分享年内银行遭罚5.75亿元！中小银行罚单占比过半